AML Financial Crime Risk Investigator II (Enhanced Due Diligence, High Risk Customer Program, Ministerial Directives)

Lieu de travail: Canada Horaire: 37.5 Secteur d’activité: Lutte blanchiment d’argent Détails de la rémunération : Nous avons à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous nos collègues. En votre qualité de candidat ou de candidate, nous vous encourageons à avoir une conversation franche avec votre recruteur et à poser des questions sur la rémunération, notamment les particularités salariales de ce poste. Description du poste: The High Risk Customer Program consist of dedicated and specialized teams with AML subject matter experts with accountabilities to conduct the enhance due diligence of high risk customers. Within the High Risk Customer Program resides a team that focuses on MSBs including Principals, Branches and Agents, Ministerial Directives, and other specialized types of high risk customers. The AML Financial Crime Risk Investigator II (Enhanced Due Diligence, High Risk Customer Program, Ministerial Directives) reports to the Group Manager AML Financial Crime Investigations (EDD, High Risk Customer Program, Ministerial Directives). The AML Financial Crime Risk Investigator II (EDD, High Risk Customer Program, Ministerial Directives) is responsible for; Conducting end to end EDD reviews/AML investigations specifically relating to high risk customers focusing on Ministerial Directives, and other specialized types of high risk customers. Includes authority in applying reasonable grounds to suspect money laundering, terrorist financing and other financial crimes. Provide support to the Group Manager AML Financial Crime Investigations (EDD, High Risk Customer Program, Ministerial Directives) where needed. May provide QA/review and mentorship of a team. The AML Financial Crime Risk Investigator II (EDD, High Risk Customer Program, Money Service Business, Ministerial Directives) also supports the High Risk Customer Program in Canada while partnering with internal and external stakeholders including, vendor engagements, advisory teams, working with other people managers and investigators to ensure the controls are designed and operating effectively to mitigate the risk and compliance with regulatory requirements as well as the Bank's systems of internal controls. CUSTOMER Conduct initial and periodic enhanced due diligence reviews of high risk customers and investigations with a focus on Ministerial Directives in addition to investigative analysis by collecting, assessing, and collating case file information for AML, Sanctions/ABAC & Financial Crime investigations including the determination of unusual and/or suspicious activities for regulatory reporting in a timely manner, as well as risk mitigation such as demarketing of relationships and accounts. Conduct data analysis, manipulation and interpretation looking for patterns and anomalies Initiate investigations and/or responds to emerging AML and Sanctions/ABAC risks. Assist with reviewing and investigating court orders (subpoenas) related to criminal actions. Prepare and deliver AML, Sanctions/ABAC & Financial Crime and/or fraud detection/loss prevention training or updates to Bank Employees or other agencies as assigned Ensure regulatory reporting is conducted promptly and/or without delay while adhering to regulatory requirements and internal controls. SHAREHOLDER Lead work streams by acting as a project lead for medium scale projects / initiatives in accordance with project management methodologies Consistently exercise discretion in managing correspondence, information, and all matters of confidentiality; escalate issues where appropriate Conduct reporting and / or meaningful analysis at the functional or enterprise level using results to draw conclusions, make recommendations, assess the effectiveness of programs/ policies/ practices Be knowledgeable of practices and procedures within own area of responsibility and keep abreast of emerging trends for own functional area Protect the interests of the organization - identify and manage risks, and escalate non-standard, high-risk transactions / activities as necessary Maintain appropriate project records, databases, and information; report to management and others on project status and updates Monitor service, productivity and assess efficiency levels within own function and implement continuous process/performance improvements where opportunities exist Acquire and apply expertise in the discipline, provide guidance, assistance, and direction to Analysts, Investigators and others Identify, recommend, and effectively execute standard practices applicable to the discipline Adhere to internal policies/procedures and applicable regulatory guidelines Keep abreast of emerging issues, trends, and evolving regulatory requirements and assess potential impacts Maintain a culture of risk management and control, supported by effective processes in alignment with risk appetite EMPLOYEE / TEAM Participate fully as a member of the team, support a positive work environment that promotes service to the business, quality, innovation and teamwork and ensure timely communication of issues/ points of interest Support the team by continuously enhancing knowledge / expertise in own area and participate in knowledge transfer within the team and business unit Keep current on emerging trends/ developments and grow knowledge of the business, related tools and techniques Participate in personal performance management and development activities, including cross training within own team Keep others informed and up to date about the status / progress of projects and / or all relevant or useful information related to day-to-day activities Contribute to the success of the team by willingly assisting others in the completion and performance of work activities; provide training, coaching and/or guidance as appropriate. Contribute to a fair, positive and equitable environment that supports a diverse workforce Act as a brand champion for your business area/function and the bank, both internally and/or externally BREADTH & DEPTH: Experienced working professional role providing services, advisory or processes / program support Requires experienced, conceptual, and practical knowledge within respective area and knowledge of broader related areas Accountable for own work and sometimes others; acts as an escalation point or knowledge resource for others in their own area Leads projects or work streams within broader projects with moderate risk and may be accountable for ongoing activities, processes, and functional programs Works within broad guidelines / policies and independently performs tasks from end to end Work performed under minimal management guidance and supervision Generally, reports to a Manager EXPERIENCE AND / OR EDUCATION Undergraduate degree or relevant professional certifications, designations, or equivalent required 3 years relevant experience Strong knowledge of Canadian AML legislation, requirements and guidance including by not limiting to Financial Transactions Report Analysis Centre of Canada (FINTRAC), Officer of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA), and the Criminal Code of Canada Knowledge and subject matter expert of the Ministerial Directives, as well as other various entities that may be deemed high risk in nature such as Money Service Businesses (Principals, Branches and Agents); Dealers in Precious Jewels, Stones or Metals; Politically Exposed Foreign Persons; Crowdfunding Platforms or Crowdfunding Platform Services; Nonbank (third party) Payment Providers and; White Label Automated Bank Machine Providers Knowledge and experience with investigating complex and sensitive ML/TF and sanctions investigations Knowledge and experience with KYC requirements, EDD and High Risk Customer Program with focus on Ministerial Directives Knowledge of current and emerging trends, risk and typologies of money laundering, terrorist financing and sanctions. Knowledge and experience interacting with law enforcement, corporate security, and other investigative groups. Knowledge of investigative techniques and tools including data analytics, link analysis, forensic analysis among others Excellent oral and written communication skills Coaching and counseling skills Ability to delegate work to others, work well independently and ability to collaborate and build positive relationship Strong decision-making, critical thinking, follow-through ability, analytical skills Ability to respond to shifting priorities quickly and managing competing priorities Proficiency in using computer applications including MS Office Ability to exercise sound judgement in making decisions LI-Post À propos de nous : La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues. La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre. Notre programme de rémunération globale Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus Renseignements supplémentaires : Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel. Perfectionnement des collègues Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs. Formation et intégration Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation. Processus d’entrevue Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision. Mesures d’adaptation L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue. Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles Exigences linguistiques (Québec seulement) : Sans Objet

Location: Toronto, CA

Posted Date: 11/2/2024